¿Cómo previene la banca el blanqueo de capitales?
La banca española tiene sistemas internos de control que filtran en primer lugar a los clientes con relevancia política, y a sus familiares y allegados, y con elevados patrimonios.
Es jefa de la sección de Inversión en el fin de semana y redactora especializada en temas financieros y política monetaria. Trabaja en Cinco Días desde 2006, donde ha cubierto la quiebra de Lehman Brothers, el rescate a la banca española o las decisiones del BCE. Nacida en Madrid, es licenciada en Periodismo por la Universidad Complutense.
La banca española tiene sistemas internos de control que filtran en primer lugar a los clientes con relevancia política, y a sus familiares y allegados, y con elevados patrimonios.
Las patronales bancarias AEB y CECA han hecho hoy un llamamiento para que los clientes acudan a sus entidades financieras para actualizar sus datos. Deberán hacerlo antes del 30 de abril porque, de lo contrario, el banco bloqueará la cuenta.
La CNMV sigue buscando un banco depositario, lo que permitiría reembolsos parciales como los realizados en dos fondos de BMN. Aun así, la respuesta para los inversores no va a ser inmediata.
Entidades de Andorra denuncian que la competencia española trata de ‘robarles’ clientes mientras el nuevo Parlamento que se constituye hoy regulará qué hacer en casos como el de BPA.
Joaquín González-Llamazares, responsable de renta fija de Deutsche AWM, alude al impacto de la mejora económica y el alza de tipos en Estados Unidos. Y advierte que las tasas reales de rentabilidad son las equivalentes a hace años.
La decisión del FROB de no rescatar Banco Madrid para reestructurar o resolver la entidad da vía libre a la liquidación de la firma.
El BCE ha adjudicado un total de 97.848,23 millones de euros en la tercera de las subastas de liquidez condicionadas a la concesión de crédito lo que representa un 24,6% menos que en diciembre de 2014.
La ley de prevención de blanqueo de capitales de 2010 daba un extenso plazo a la banca para revisar la identidad de sus clientes y los datos de su actividad económica, que está a punto de finalizar. Si antes del 30 de abril de 2015 la entidad no dispone de la documentación actualizada y en soporte digital, podrá bloquear la cuenta.
120 millones están invertidos en depósitos de su matriz o en otros fondos de la gestora
La CNMV ha asumido el control de la gestora de Banco Madrid y de Interdin, el bróker propiedad al 100% de la entidad, después de que esta mañana decidiera suspender el reembolso de fondos y sicav de la entidad.
Su clientela tiene sus fondos de inversión bajo la gestión de Banco Madrid, aunque no les afecta el bloqueo. Liberbank pretende la recuperación de su gestión.
El alza de tipos que decidirá la Fed este año amenaza con desestabilizar a los países emergentes y contribuirá a mantener un euro al filo de la paridad hasta 2017.
El alza de la Bolsa de Fráncfort o de Milán en lo que va de año duplica con creces la revalorización lograda por el Ibex, una brecha que se explica en el impulso de los grandes grupos industriales y exportadores por la depreciación del euro.
Los copresidentes de BPA son miembros del consejo de Banco Madrid, dirigido por el consejero delegado del banco andorrano, Joan Pau Miquel.
Hoy lunes llega el momento que el mercado lleva esperando desde hace meses. El Banco Central Europeo inicia su programa de compras masivas de deuda.
El panorama se anticipa volátil pero los expertos descartan que suponga una amenaza de fondo para la inversión
Eleva medio punto la previsión de crecimiento para la eurozona, al 1,5% Comprará bonos emitidos por el ICO Fuertes mensajes a Grecia: si no aceptan la prórroga se cerrará el grifo a la banca
La banca afronta el desafío de atrapar ahorro y dar crédito con los tipos de interés casi a cero. Los depósitos estructurados, los fondos mixtos y las hipotecas son las grandes apuestas para clientes particulares.
El plan de compra de deuda, las nuevas previsiones de PIB e inflación y la concesión de liquidez a la banca griega, en la agenda del día.
El éxito del plan de compras de deuda del BCE dependerá de que los bancos vendan parte de su cartera en balance, aunque el sector en principio no tiene prisa.
El lunes darán comienzo las compras masivas de deuda por parte del BCE, cuyo anuncio ha bastado para propiciar un auténtico rally bursátil en los dos primeros meses del año.
Las compras masivas de deuda soberana por parte del BCE comenzarán a ser una realidad a partir de hoy. El BCE comprará activos por 60.000 millones de euros al mes, lo que creará una dura competencia en el mercado por la deuda de mayor calidad y provocará más caídas de rentabilidad.
BFA y Bankia ha firmado un acuerdo por el que se establece un coste máximo de 780 millones por las posibles condenas judiciales por la salida a Bolsa de Bankia, que sumirá la primera pérdida, por 312 millones. El acuerdo permitió a Bankia proponer a la junta su primer dividendo de 1,75 céntimos por acción.
El inicio inminente de las compras del BCE propicia nuevos mínimos históricos en la deuda de la periferia y coloca ya con rendimiento negativo un volumen total de bonos de la zona euro de 2,2 billones.
El presidente del BCE, Mario Draghi, ha defendido hoy ante el Parlamento Europeo que sus medidas de política monetaria ya se dejan sentir en la economía real.
El apoyo del BCE y la caída del crudo permiten alzas en el año de más del 10%. Los expertos prevén una fase de estabilidad, sin descartar alguna corrección, tras la compra masiva de deuda.
Magallanes Value Investor es el nuevo proyecto de Iván Martín, el que fuera gestor estrella de Bolsa española de Santander Asset Management, que reconoce la influencia de García-Paramés.
El BCE desestimó en su reunión del pasado 22 de enero la inclusión de la deuda corporativa en su plan de compras masivas de deuda, aunque el consejo de gobierno señaló que no deberían excluirse de un debate futuro, si fuera necesario.
El BCE ha decidido elevar en apenas 3.300 millones de euros la liquidez de emergencia que concede a los bancos griegos y de la que depende ahora la estabilidad del sistema financiero del país. La cifra es inferior a lo previsto y está condicionada por la presión de Alemania.
El gran requisito sigue siendo la solvencia, pero la banca quiere dar crédito y rebaja sus exigencias de vinculación y sus precios. La renta mensual familiar debe ser al menos de 2.000 euros, sin que apenas se financie por más del 80% del valor de tasación.
Ve una clara oportunidad de inversión en el mercado europeo, en especial el alemán, y tiene bonos soberanos españoles en cartera.
El Ejecutivo impulsa una nueva norma que dará mayores garantías a los pequeños ahorradores en caso de que los gestores de sus fondos abandonen la gestión.
El director de estrategia de crédito para Europa de Royal Bank of Scotland, Alberto Gallo, critica la resistencia europea a asumir pérdidas en la deuda y ve insostenible la de Grecia.
El BCE ha aumentado a 60.000 millones la cantidad que los bancos griegos pueden pedir en préstamos de urgencias (ELA) a través del Banco de Grecia. Antes el tope eran 10.000 millones.
Banco Popular ha comunicado a la CNMV el lanzamiento de una emisión de valores perpetuos eventualmente convertibles en acciones, denominados cocos, por 750 millones de euros.
La banca deberá dar respuesta a un ahorro en depósitos a corto plazo de más de 168.000 millones de euros que vence este año en un entorno de tipos casi al cero y sin ninguna presión para elevar la remuneración, puesto que el BCE garantiza a manos llenas la liquidez. .
Los bancos griegos han rebotado con fuerza ante los mensajes tranquilizadores lanzados hoy por las autoridades griegas y han dado un respiro al resto de Europa. El Ibex recupera los 10.500, con un alza del 0,48%, sostenida por el impulso de Indra y Sabadell.
El BCE recomienda a la banca de la zona euro una política de dividendos conservadora, a la vista de la difícil situación económica y financiera actual . Incluso a las entidades que tengan elevados ratios de solvencia.
Los países del euro y el FMI han asumido un riesgo con la deuda griega de 217.000 millones de euros, lo que les obliga a negociar con Grecia, sin que a ninguna de las partes les interese su salida del euro.
La hora de Draghi, de las palabras a los hechos.