La CNMV expedienta a Twitter por dar publicidad a posibles estafas financieras
La matriz de la red social en España, domiciliada en Irlanda, se expone a una sanción de hasta el 10% de sus ingresos. El expediente se abre a raíz del presunto fraude de Quantum AI, que suplantaba la imagen de famosos
La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha abierto expediente sancionador a Twitter International, entidad gestora de la red social X, por dar publicidad a entidades que ofrecen servicios financieros sin autorización y pueden dar lugar a estafas financieras. El supervisor de los mercados destaca, en particular, los anuncios contratados por la firma Quantum AI en X, “una presunta estafa por parte de entidades no autorizadas y advertidas por la CNMV que se articularía a través de la citada plataforma X y que implicaría el uso indebido por dichas entidades de la imagen de personajes públicos en España”, según el comunicado del organismo. La CNMV alertó en diciembre de 2023 sobre este presunto fraude, que usaba a personajes como Felipe VI, Pablo Motos o Pablo Hernández de Cos, y suplantaba los sitios web de EL PAÍS, RTVE o El Mundo, con el cebo de “grandes ganancias con inversiones en Bolsa o criptomonedas, con lenguaje confuso y promesas engañosas”.
La investigación sobre esta posible estafa pasó, como es el procedimiento en estos casos, a manos de la Policía Nacional. Pero entonces la CNMV ya indicó que ejercería “todas las posibilidades de supervisión y sanción que le otorga la legislación vigente, entre otras, la responsabilidad de las webs, medios y redes sociales que difundan esa publicidad sin comprobar que el anunciante cuenta con licencia para ofrecer servicios de inversión y que no está advertido como chiringuito financiero o entidad pirata”. En dicha comunicación indicaba el listado de páginas web fraudulentas a las que enlazaba la publicidad, que utilizaba deepfakes con entrevistas falsas. La apertura de expediente ha sido adoptada por el consejo del organismo supervisor en una reunión el 13 de diciembre, una de las últimas en el mandato de Rodrigo Buenaventura que ha sido particularmente activo a la hora de intentar limitar la publicidad de servicios financieros no autorizados que abran la puerta a estafas a gran escala.
La @CNMV_MEDIOS abre expediente sancionador a Twitter por posible incumplimiento de sus deberes en relación con los anuncios publicados por entidades no autorizadas y/o advertidas 💻https://t.co/pMKagCKvYF
— CNMV (@CNMV_MEDIOS) December 26, 2024
De hecho, la ley del mercado de valores fue modificada en 2023 a instancias de la CNMV para incluir como infracción muy grave ”la publicación de anuncios, o de resultados destacados de modo remunerado, de servicios de inversión en buscadores de internet, redes sociales y medios de comunicación sin realizar las comprobaciones”. Desde entonces, redes sociales y medios de comunicación están obligados a realizar esta verificación, que la CNMV facilita por vía telemática. Al incumplir esta normativa, y en caso de que el expediente derive en una sanción, la multa a la que se expone Twitter International, con sede en Irlanda, será de hasta el 10% de su volumen de negocio (o de 10 millones de euros, la cantidad más alta). Dado que el expediente se dirige contra una empresa irlandesa, el eventual proceso legal terminaría en los tribunales europeos.
No ha sido el único caso de chiringuitos financieros que se publicitaran en redes sociales para difundir posibles estafas, “pero ninguno ha sido tan contumaz ni tan prolongado como el de Quantum y X”, indican fuentes financieras. El de Quantum AI, además, no era un caso exclusivo de España. Autoridades de Hong Kong y de Australia han advertido sobre esta estafa que, además, usaba precisamente una imagen de Elon Musk, propietario de Twitter y X. Aun así, la red social tampoco retiró la publicidad. “La empresa (Twitter) fue informada de la estafa, pero rechazó retirar la publicidad”, remachan y recuerdan en casos similares, otras redes sociales sí han retirado la promoción de posibles estafas.
La promoción de operaciones financieras ilegítimas a través de las redes sociales es relativamente habitual, pero fuentes de la CNMV diferencian entre el contenido publicitario, es decir de pago, que sí está cubierto por la normativa, del contenido orgánico, es decir, la realización de vídeos o audios por parte de usuarios en los que se promocionan estas actividades, y donde no llega la responsabilidad de las plataformas. El contenido en redes sociales, de hecho, fue la principal vía para el crecimiento de Madeira Investment Club, un chiringuito financiero creado por Álvaro Romillo (a su vez conocido en redes como Luis o Cryptospain), que ha dejado un agujero de hasta 600 millones y que está actualmente en manos de la Justicia. Además, el eurodiputado de extrema derecha Alvise Pérez está siendo investigado por haber cobrado 100.000 euros de este chiringuito, supuestamente a cambio de fomentar estas actividades presuntamente fraudulentas.
En diciembre de 2023, además de sobre Quantum, el supervisor avisó sobre otra firma, Monetrizer, sobre la que hasta entonces no había lanzado ninguna advertencia. En el caso de esta última, una de las páginas web utilizaba la imagen del empresario español Amancio Ortega, fundador de Inditex, y de la entonces vicepresidenta primera del Gobierno, Nadia Calviño. “Monetrizer AI es la forma más rápida de ganar dinero en el mercado actual. La inteligencia artificial ha alcanzado un nuevo nivel y ahora usted puede obtener beneficios en cientos e incluso miles por ciento”, afirmaba la web, fraudulentamente, que habría asegurado Ortega. En el caso de Calviño iban más allá: “Compra barato y vende caro. Todo es sencillo”, ponía en palabras de la presidenta del BEI.
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