Sabadell lanza un servicio para asesorar en oficinas igual que en banca privada

Los pequeños clientes reciben consejos sobre todos los productos

El banco prevé lanzar la herramienta 'online' este año

El presidente de Banco Sabadell, Josep Oliú.
El presidente de Banco Sabadell, Josep Oliú.

Todos los clientes de Banco Sabadell reciben ya, si lo desean, el servicio de asesoramiento, hasta ahora reservado a los clientes de banca privada: los que cuentan con un patrimonio de al menos medio millón de euros. La plataforma está en marcha desde enero, como publicó Cinco Días el 13 de diciembre.

La novedad es que el servicio se lanzó en modo de prueba y ahora ya está totalmente operativo, aunque exclusivamente disponible en oficina. Se denomina Sabadell Inversor y la misión no es solo cumplir con un aprobado raspado las nuevas exigencias de la directiva Mifid 2, que obliga a un servicio de mayor calidad para todos los clientes, ya sea ofreciendo asesoramiento, o con productos de terceros. Sabadell ha dado un giro de 180 grados a su modelo de venta de productos de ahorro e inversión.

“Nuestro objetivo es dar asesoramiento a todos los clientes y para todos los productos, dado que se trata del servicio que más valor aporta al cliente y el que ofrece un mayor nivel de protección. Una de nuestras ventajas frente a otras entidades es que tenemos una opinión de inversión homogénea”, señala Xavier Blanquet, director de estrategia de producto y asignación de activos de Sabadell.

El 85% de las operaciones sobre productos como seguros de ahorro, planes de pensiones y fondos de inversión, se realiza ya a través de la nueva plataforma. El restante 15% se efectúa bajo la fórmula de solo ejecución, a petición explícita del cliente, sin asesoramiento.

La diferencia del asesoramiento que Sabadell realiza para todos los públicos frente al de altos patrimonios radica en que el consejo es por producto y no por cartera. Este último sigue reservado para banca privada, aunque se ha abierto también al segmento de banca personal, con unas exigencias de patrimonio más bajas –en torno a 150.000 euros– o de renta –alrededor de los 60.000 euros anuales–. Estos reciben un asesoramiento integral.

Una de las grandes diferencias de la plataforma de Sabadell es que no solo es para fondos de inversión, sino que abarca todo tipo de productos. Estos están además avalados por un filtro previo para asegurar que solo llegan los mejores.

“Contamos con un comité de asesoramiento, que de todo el catálogo de productos selecciona cuáles son los mejores en cada momento atendiendo a la opinión de inversión del banco”, explica Xavier Blanquet. El objetivo es que en todas las sucursales de Sabadell, tras responder a las preguntas de la plataforma, que incluye un test de idoneidad para medir los objetivos de inversión y la situación financiera, se ofrezca la misma gama de productos a cada cliente. Ahora, Sabadell Inversor está solo en oficina, pero la versión online se lanzará a lo largo de este mismo año.

Este servicio permite además que Sabadell reciba los incentivos de venta de fondos. En 2017, la gestora del grupo entregó a la entidad financiera el 60,7% de los 118 millones que ingresó en concepto de comisiones de gestión, según la CNMV.

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