La Fiscalía alemana registra por tercera vez en el año la sede de Deutsche Bank
Las autoridades investigan operaciones fraudulentas realizadas por su filial Postbank entre 2008 y 2010
La Fiscalía de Alemania ha registrado este miércoles la sede de Deutsche Bank, en Fráncfort, en relación con antiguas operaciones realizadas por Postbank, su filial de banca minorista. “Según la información de la que disponemos, la investigación se refiere a operaciones de Postbank efectuadas entre 2008 y 2010″, ha afirmado un portavoz del banco. Ha añadido que la entidad está colaborando plenamente con las autoridades: “Deutsche Bank está siendo objeto de un registro en calidad de tercero en este asunto”.
El registro está relacionado con operaciones realizadas por Postbank, la antigua división financiera del servicio postal alemán, antes de su adquisición por Deutsche Bank en 2010, según una persona conocedora del asunto que pidió el anonimato por tratarse de información confidencial. La misma fuente señala que Postbank, que se integró al banco alemán en 2020, habría recurrido a una estrategia conocida como cum-cum, o “arbitraje de dividendos”, para eludir el pago de impuestos sobre estos rendimientos.
El mecanismo del cum-cum consiste en que los accionistas transferían temporalmente sus títulos a inversores establecidos en el extranjero. En uno de los casos más mediáticos relacionados con esta estrategia, Crédit Agricole se comprometió en 2025 a pagar 103 millones de euros a la Hacienda francesa para evitar un juicio penal.
Según ha informado la fiscalía de Düsseldorf en un comunicado, la Oficina Central y de Coordinación para la Persecución de Delitos Económicos y Financieros ha abierto una investigación penal en cuyo marco se practicaron registros en Fráncfort y en otros lugares, sin ofrecer más detalles. El diario alemán Welt afirma que Marcus Chromik, director de Riesgos de Deutsche Bank y exempleado de Postbank, figura entre las personas investigadas. Chromik no ha respondido a un correo electrónico en el que se le solicitaban comentarios. Deutsche Bank también ha declinado pronunciarse.
El mayor banco de Alemania se ha visto este año envuelto en una serie de investigaciones por presuntos delitos fiscales. Al margen de la operación de la Fiscalía de Düsseldorf, las autoridades en Colonia también investigan a Deutsche Bank por operaciones cum-cum. El registro de este miércoles es el último practicado en las oficinas del mayor banco de Alemania. A comienzos de este mes, agentes de las fuerzas de seguridad acudieron a la sucursal de banca minorista en Fráncfort como parte de una investigación por apropiación indebida contra un antiguo empleado. En enero, Deutsche Bank también fue registrado en el marco de una investigación por blanqueo de capitales.