Estos son los fondos de pensiones ganadores de la gestión pasiva a diez años para ahorrar de cara a la jubilación
Invertir en el Nasdaq, Italia o España: los mejores vehículos indexados y ETF para preparar el retiro a largo plazo
Ahorrar para el retiro laboral es una carrera de fondo en la que el tiempo juega a favor del inversor. Los fondos indexados y los ETF, vehículos pensados especialmente para el largo plazo, periodo en el que logran los mejores resultados, pueden considerarse alternativas interesantes gracias a sus costes reducidos, diversificación y capacidad para replicar la evolución de los principales mercados.
Pero ¿qué productos han demostrado un mejor comportamiento? Repasamos los vehículos de gestión pasiva que han ofrecido las mayores rentabilidades a 10 años y que pueden servir como referencia para quienes buscan hacer crecer su ahorro de cara a la jubilación.
Entre los 10 que más ganan destacan dos fondos indexados de grandes gestoras españolas. En primera posición, Bankinter EE UU Nasdaq 100, que avanza en una década el 351,06%, gracias al comportamiento del índice bursátil de Estados Unidos que agrupa a las 100 mayores compañías no financieras que cotizan en el Nasdaq, principalmente valores tecnológicos, utilizando fundamentalmente futuros y ETF y, en menor medida, acciones, según se señala en la ficha del fondo.
Por su parte, Caixabank Bolsa España 150 tiene un foco totalmente diferente, las empresas españolas, cuya evolución le ha permitido obtener un 308,2%, lo que le otorga la tercera posición, de acuerdo con los datos de VDOS. En concreto, la gestión toma como referencia el comportamiento del Ibex 35.
En segundo puesto, Ishares FTSE MIB Ucits ETF, un fondo cotizado que se aprovecha de los avances del parqué italiano para ofrecer un 326,24% de retorno mediante la compra directa de un selectivo compuesto por 40 de las compañías italianas más grandes y con una mayor liquidez.
La misma gestora, Blackrock, coloca otro fondo cotizado entre los más rentables. Se trata de Ishares MSCI Japan Eur Hedged UCITS ETF (268,96%), en este caso centrado en replicar el indicador formado por compañías japonesas con cobertura mensual en euros del yen.
También el MSCI Japan, índice que mide la evolución de las empresas de gran y mediana capitalización niponas, es el foco de State Street SPDR MSCI Japan Ucits ETF (283,76%).
Pero si hay un mercado que se repite entre estos fondos es Estados Unidos. Es el caso de Amundi S&P 500 Screened Index (291,81%), Pictet - USA Index (268,98%) y Cleome Index USA (266,46%), que cierra la clasificación.
En el primer caso, se trata de replicar lo más exactamente posible el comportamiento del índice S&P 500 ESG+, tanto si la tendencia es al alza como a la baja, lo que permite a los inversores obtener exposición a valores respetando criterios de sostenibilidad, y al mismo tiempo manteniendo los pesos por sector similares al índice S&P500, excluyendo compañías involucradas en tabaco, carbón térmico y armas controvertidas, se especifica en la ficha del fondo.
En cuanto a los otros dos, Pictet - USA Index replica el S&P 500, índice de referencia que mide los rendimientos de las empresas de más elevada capitalización bursátil en Estados Unidos, mientras que Cleome Index USA busca copiar el comportamiento general de la economía de Estados Unidos mediante el MSCI USA.
Por sectores, la tecnología se repite tanto en el mencionado fondo de Bankinter como en el SPDR MSCI Europe Technology UCITS ETF (287,15%), pero en este caso, en vez del Nasdaq, el objetivo es replicar el rendimiento de las grandes y medianas empresas europeas del sector de las tecnologías de la información.
El mundo financiero es el sector en el que se enfoca SPDR MSCI Europe Financials Ucits ETF (268,19%).
En cuanto al formato de las estrategias, cinco son fondos cotizados (ETF) y otros cinco son fondos indexados.