Los supervisores de los mercados crean I-SCAN, un portal mundial de alertas sobre empresas estafadoras
Rodrigo Buenaventura, expresidente de la CNMV y secretario general de IOSCO, detalla que más de 150 autoridades distintas nutrirán la base de datos del buscador
Los pequeños y grandes inversores tienen desde hoy una nueva arma a su alcance para evitar ser engañados. La Organización Internacional de Comisiones de Valores (IOSCO), organismo en el que se integra la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), ha anunciado este jueves el lanzamiento oficial de I-SCAN, un portal en el que se centralizarán las diferentes advertencias sobre empresas de inversión fraudulentas que vayan emitiendo los supervisores integrantes de IOSCO.
Conocidos como chiringuitos financieros en la jerga, este tipo de compañía fraudulenta se dedica a ofrecer supuestas oportunidades de inversión sin tener permiso ni licencia ni ningún control que la autoricen a ofrecer productos financieros. Con frecuencia, son meras tapaderas que, lejos de operar realmente en los mercados, en cuanto reúnen una cierta cantidad de dinero, desaparecen sin dejar rastro ni de ellas ni del dinero. Simplemente, se cambian el nombre y siguen realizando estafas. Para ello, utilizan una serie de tácticas de presión que, más o menos, siguen un mismo patrón. Con estas técnicas han sido capaces de engañar a personas que contaban incluso con amplios conocimientos financieros previos.
Históricamente, cada vez que un supervisor de los mercados detectaba a una de estas firma de inversión estafadoras, se limitaba a recoger en su página web una advertencia y procedía a anotarla en un registro que, en principio, solo estaba disponible en la página web del propio supervisor. En el marco de la cooperación europea, las autoridades de los diferentes Estados miembros también iban incorporando los avisos que llegaban desde el resto de supervisores del Viejo Continente. Ahora, IOSCO será la encargada de hacer un compendio a nivel mundial de estos registros. Con ello, esperan que cualquier inversor, plataforma o banco puedan cerciorarse previamente sobre si las entidades con las que sopesan trabajar han sido señaladas por algún supervisor.
“El rápido crecimiento del fraude inversor no da muestras de frenarse. Con miles de millones perdiéndose cada año por culpa de estas actividades fraudulentas, la necesidad de ser diligentes a la hora de tomar decisiones de inversión nunca ha sido mayor. I-SCAN permitirá a los inversores identificar en un único sitio firmas o potenciales inversiones que hayan sido catalogadas de estafa en su país o en cualquier otra parte del mundo, potencialmente, evitando que caigan en el engaño”, escribe IOSCO en el comunicado oficial del lanzamiento.
La frase del “rápido crecimiento del fraude” no está incluida en el documento a la ligera. No solo los supervisores han ido detectando un aumento de la actividad de chiringuitos financieros, como en el caso de España, sino que, además, los fraudes son cada vez más refinados e imaginativos. Ahora, más allá del tradicional call center, emplean las redes sociales, disfrazándose de influencers y creando canales de Telegram o de WhatsApp con los que sacar el dinero a sus seguidores. Otras veces, cogen sitios legítimos y los clonan; cambian levemente el dominio y hacen creer al inversor que está acudiendo a la página oficial, como pasó hace poco con Trade Republic, por ejemplo. En un giro tecnológico, según denunció en un artículo de este periódico el influencer económico Pablo Gil, directamente usan la IA para hacer vídeos falsos en los que suplantando su identidad emiten consejos de inversión o de emplear plataformas fraudulentas.
Rodrigo Buenaventura, expresidente de la CNMV y secretario general de IOSCO, detalla que I-SCAN será una base centralizada que aunará las alertas de más de 150 supervisores de los mercados distintos. “Es una parte crítica del objetivo de IOSCO el mejorar la protección de los inversores. I-SCAN ayudará a nuestros miembros en sus tareas de supervisión y a la hora de reducir el daño que puedan sufrir los pequeños inversores”, ha valorado Buenaventura.
Independientemente de que la iniciativa facilite una mayor protección al hacer más accesible las distintas alertas, informarse previamente en los registros de la CNMV, desconfiar de ofertas de inversión que no se han buscado o que se han encontrado a través de redes sociales y no escuchar los cantos de sirena en forma de rentabilidades muy elevadas, seguirán siendo precauciones que nunca estarán de más.
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