Franklin Templeton lanza el primer fondo que usa ‘blockchain’ bajo la normativa europea
El vehículo de inversión, domiciliado en Luxemburgo, estará disponible para inversores de ocho países europeos, e invertirá en valores del gobierno estadounidense
Franklin Templeton, una de las mayores gestoras de inversiones globales, ha lanzado el fondo tokenizado en blockchain, Franklin OnChain U.S. Government Money Fund. Este vehículo, registrado en Luxemburgo bajo el paraguas de los Franklin Templeton OnChain Funds, recibió la aprobación regulatoria europea (UCITS) el pasado octubre, y es el primero en Europa que utiliza la tecnología blockchain para gestionar y registrar las participaciones de los inversores, compaginando la seguridad y transparencia de esta tecnología con la estricta regulación de Bruselas. Estará disponible solo para inversores institucionales en varios países europeos, incluyendo España.
Este lanzamiento marca un hito en la integración de la tecnología blockchain en los mercados financieros. Cuando un fondo está tokenizado, las participaciones de los inversores tienen la representación de tókenes digitales que se registran en una red blockchain. Una forma de registro que ofrece mayor transparencia, seguridad y eficiencia, ya que los inversores pueden ver todas las transacciones en tiempo real, la información está protegida por mecanismos criptográficos y, sobre todo, se reducen costes y tiempos al eliminar intermediarios. La blockchain es como un libro de contabilidad digital o una base de datos distribuida entre los usuarios de la red. Como cada transacción se registra en todos los miembros de la red, no es necesario un registro centralizado.
En la nota de prensa anunciando el lanzamiento del fondo, la gestora destaca que el vehículo de inversión utiliza la blockchain pública Stellar, así como la plataforma de transferencia habilitada de la empresa, lo que ofrece a los inversores una “mayor transparencia, seguridad, precisión e inmediatez”. El objetivo del fondo es “proporcionar un alto nivel de ingresos, preservando el capital y la liquidez, con un valor neto de los activos constante de 1 dólar”. Para ello, invertirá en valores del gobierno de EE UU, lo que incluye tasas fijas, flotantes y variables, así como acuerdos de recompra garantizados por valores del gobierno estadounidense o efectivo.
El fondo será gestionado por Shawn Lyons, Joanne Driscoll y Michael Lima, quienes también gestionan un fondo similar en EE UU lanzado en 2021, el cual fue el primer fondo mutuo en utilizar una blockchain pública para procesar transacciones y registrar la propiedad de acciones. El fondo es el Franklin OnChain U.S. Government Money Fund, que ha tenido retornos del 5,03% en el último año, según consta en su página web.
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