Fitch ve insuficiente el ratio de 'core capital' del 6% contemplado por las consultoras

Fitch Ratings ve insuficiente el ratio de capital del 6% que contempla el escenario extremo contemplado por las consultoras Oliver Wyman y Roland Berger, en el las necesidades de capital de la banca española oscilarían entre los 51.000 y los 62.000 millones.

Fitch Ratings considera que la banca española no lograría recuperar la confianza del mercado si tiene un ratio de core capital (capital de máxima calidad) del 6%. Esa es la situación en la que se quedarían los bancos en el escenario extremo, en el que las necesidades de capital contempladas suman un máximo de 62.000 millones en la hipótesis más agresiva realizada por la consultora Oliver Wyman. La firma Roland Berger cifra las necesidades máximas en 51.800 millones. En estos escenario, las pérdidas serían de hasta 270.000 millones, compensadas por varias vías, salvo ese gap calculado por ambas consultoras.

"Creemos que es improbable que los mercados reanudaran una financiación a gran escala para los bancos en un escenario de pérdidas semejantes si los niveles de capital no se elevan a un nivel más en línea con los estándares de la Autoridad Bancaria Europea", explican desde Fitch Ratings. La agencia cree que una cifra del 10% "sería la que capturaría adecuadamente el perfil de riesgo de las instituciones españolas y daría más tranquilidad, al tiempo que afrontaría la pérdida de confianza en el sector".

El análisis de Fitch Ratings contempla unas pérdidas de 230.000 millones en el escenario base y de 295.000 millones en la peor de las situaciones, unos niveles ligeramente superiores a los calculados por Oliver Wyman (entre 170.000 y 190.000 es el escenario base y de 250.000 a 270.000 en el peor) y muy superiores a los de Roland Bergers (119,1 millones y 168.900 millones).