La ESMA insta a Binance y a las plataformas cripto sin licencia a preparar un cierre ordenado de sus operaciones
A partir del 1 de julio los ‘exchanges’ sin autorización deberán dejar de incorporar nuevos clientes y limitar la prestación de servicios a la venta o transferencia de activos
Una semana antes del fin del plazo transitorio de MiCA, la ESMA ha vuelto a hablar. El regulador europeo ha emitido un comunicado este martes recordando a los proveedores de servicios cripto que no hayan obtenido todavía la licencia para operar en Europa que tienen que cerrar su negocio de forma ordenada si no logran la autorización antes del 1 de julio. Tanto el vigilante europeo como los supervisores nacionales han recordado en varias ocasiones a lo largo de este año que las plataformas tenían que organizar un cierre ordenado de sus operaciones. No obstante, por primera vez detalla cómo lo deberán hacer y qué pueden o no pueden hacer a partir de julio. Más de 200 entidades entre bancos y plataformas cripto han recibido la licencia, pero otras firmas significativas, como Binance o Bitget, todavía no la han conseguido.
Así, la ESMA ha explicado que a partir del 1 de julio estas empresas tienen que dejar de incorporar de forma inmediata a nuevos clientes de la Unión Europea y deben abstenerse de iniciar nuevas relaciones con ellos o abrir nuevas cuentas. También deberán cesar cualquier tipo de actividad publicitaria y no podrán captar nuevos usuarios.
Para evitar un cierre abrupto de las operaciones y para proteger los fondos de los usuarios, la ESMA da margen a estas plataformas y aclara que deberán limitar la prestación de servicios “a las acciones necesarias para vender o transferir criptoactivos, reasignar activos o cerrar posiciones”. La actividad de custodia de los activos digitales podrá ofrecerse solo durante el periodo “estrictamente necesario” para completar una salida ordenada, incide el regulador, aunque sin detallar el plazo exacto.
La ESMA también pide una comunicación clara a los clientes. Los exchanges deben informar de forma clara, rápida y reiterada las medidas que toman para proteger sus activos, los planes y los plazos de liquidación para que los usuarios sepan cuándo deben migrar sus fondos a otras plataformas o deshacerse de sus posiciones. De hecho, incide en que deben incluir “el plazo en el que las posiciones residuales de los clientes serán cerradas e información sobre los requisitos de protección del cliente”.
La falta de comunicación de las plataformas a los usuarios quedó patente la semana pasada cuando Binance empezó a informar a sus clientes a través de la app, correo y redes sociales que todavía no cuenta con la licencia MiCA y que comunicará próximamente sus próximos pasos, algo que todavía no ha ocurrido. Muchos usuarios en redes sociales y en diferentes foros se han quejado de la falta de información por parte de la empresa y de que sus avisos han llegado tarde, tan solo dos semanas antes del fin del plazo para obtener la licencia.
Pero no fue la única empresa en hacerlo. Bitget también sigue a la espera de la licencia, tras tramitar su solicitud ante el regulador austriaco. “En cuanto se conceda la autorización requerida y se hayan completado todos los pasos regulatorios aplicables, Bitget EU tiene la intención de prestar servicios de criptoactivos en la Unión Europea de conformidad con MiCA y dentro del alcance de cualquier autorización otorgada. El acceso a sus activos sigue estando sujeto a los términos y condiciones de la plataforma”, afirmó la empresa en un comunicado la semana pasada. “Sabemos que muchos usuarios están siguiendo esto de cerca, por lo que mantendremos a la comunidad actualizada a medida que avance el proceso”, dijo Gracy Che, CEO de Bitget en Europa, en X.
En su comunicado, la ESMA también ha recordado que los acuerdos para el proceso de liquidación deben cumplir las leyes de conducta de la UE o nacionales y las plataformas deben mantener controles efectivos de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo durante todo el proceso de liquidación. Así, las plataformas deberán monitorear las transacciones, revisar las listas de sanciones e investigar actividades sospechosas, entre otras.
La industria espera que la mayoría de los usuarios que tengan sus fondos en plataformas sin licencia migren sus activos a otras ya autorizadas, algo que ya está ocurriendo; varios exchanges, incluso algunos españoles, han asegurado a este periódico que están viendo flujos de entrada de fondos de clientes procedentes de plataformas que no han conseguido la licencia. En este caso la ESMA aclara que cuando estas empresas reciban a estos nuevos usuarios y sus fondos deberán llevar a cabo todos los procedimientos de incorporación que establece el reglamento, incluyendo la debida diligencia del cliente y cualquier otra comprobación del ámbito de blanqueo de capitales.