Indexa Capital lanza un servicio de traspasos para ‘robar’ carteras de fondos a la banca
La nueva herramienta simplifica el proceso para identificar productos de otras entidades
La gestora de activos Indexa Capital ha puesto en marcha un innovador servicio que permite a los inversores trasladar una cartera completa de fondos desde otra entidad mediante una sola solicitud, sin necesidad de tramitar cada fondo de forma individual. Este formato es especialmente atractivo porque en los últimos cinco años se han multiplicado los contratos de gestión discrecional de carteras, por los que el cliente autoriza al banco a que elija una serie de fondos en su nombre. Con la propuesta de Indexa, le resultará más fácil quitarle clientes a sus rivales.
La nueva herramienta busca simplificar un proceso que hasta ahora exigía identificar cada uno de los fondos que integraban la cartera o importar previamente su composición. Con el nuevo sistema, el cliente puede seleccionar la cartera de origen y la plataforma se encarga de gestionar el resto de los trámites.
Según la compañía, los traspasos procedentes de otras entidades representan una parte creciente de las aportaciones recibidas. En los últimos 12 meses, el 10% de las entradas en carteras de fondos llegaron a través de esta vía, por un importe de 186 millones de euros. Indexa Capital, especializada en carteras de fondos indexados, administra ya activos por valor de 6.400 millones de euros.
El nuevo servicio admite el traslado de carteras comercializadas por distintas entidades financieras. Una vez seleccionada la cartera, la plataforma muestra los fondos asociados con la anterior entidad y cursa las solicitudes de traspaso para componer una nueva cartera de fondos con unas características similares. La operación no tiene coste ni consecuencias fiscales para las personas físicas residentes en España.
La firma señala que el proceso suele completarse en un plazo de entre dos y tres semanas, aunque algunas entidades pueden requerir gestiones adicionales por parte del cliente antes de autorizar la salida de los fondos. En otros casos, basta con solicitar el traspaso para que la gestora tramite directamente la operación.
Un ejemplo. Un cliente de CaixaBank que sea dueño de una cartera Master Inversión o alguien que tenga una cartera MyInvestor Metal, puede seleccionar en Indexa su cartera actual y pedir el traspaso. La entidad le mostrará la lista de los fondos que componen su cartera y se encargará de solicitar todos los traspasos a la vez. Los traspasos no tienen coste ni impacto fiscal para personas físicas residentes en España.
Hasta ahora, los traspasos de fondos se limitaban a productos individuales. Desde la creación de Indexa hace una década, la compañía ha recibido más de 84.000 solicitudes de traspaso de fondos, según explican desde la entidad. De ellas, cerca de 56.000 se han completado, por un volumen estimado de 550 millones de euros. El resto son casos en los que el banco ha logrado desbaratar el traspaso.
Por entidades de origen, CaixaBank encabeza el volumen de patrimonio traspasado hacia la plataforma, con cerca de 58 millones de euros, seguida por el Santander, con 54 millones, y el BBVA, con 46 millones. También figuran entre las principales entidades de procedencia MyInvestor, Renta 4, Amundi, Inversis y Bankinter.
La compañía enmarca este lanzamiento en el crecimiento del mercado español de gestión discrecional de carteras. Según datos sectoriales correspondientes a junio de 2026, en España existen alrededor de 1,4 millones de contratos de gestión de carteras, con un patrimonio agregado de 180.000 millones de euros.
Con esta iniciativa, la entidad pretende facilitar la movilidad de los ahorradores entre proveedores de inversión y reducir las barreras operativas asociadas al traslado de carteras de fondos.
La principal propuesta de valor de Indexa Capital es que sus clientes inviertan a través de fondos indexados de bajo coste siguiendo la evolución de los grandes índices mundiales de acciones (como el S&P 500) y de bonos. Gracias a las bajas comisiones, el cliente acaba logrando mejores retornos que si se invierte a través de fondos de inversión convencionales. Además de carteras de fondos, también comercializa planes de pensiones individuales, planes de pensiones simplificados, seguros de vida...
La compañía fundada por François Derbaix, Ramón Blanco y Unai Ansejo, comenzó a cotizar en Bolsa hace tres años. Además del negocio en España, también cuenta con filiales en Bélgica y Francia, y una división especializada en inversiones en compañías no cotizadas, a través de fondos de capital riesgo.