Bankia gana 747 millones tras dotar las demandas por su salida a Bolsa
La Bankia de José Ignacio Goirigolzarri cumple las expectativas de los analistas de mercado y muestra músculo. La entidad logró ganar 966 millones de euros durante el pasado año. Este es al menos, el resultado que la entidad esperaba publicar hace unas semanas.
La pesada herencia judicial heredada de la gestión del anterior equipo, el presidido por Rodrigo Rato, ha supuesto, sin embargo, un fuerte varapalo a sus cuentas.
Bankia y su matriz, BFA, en manos del FROB, han decidido asumir de golpe los 780 millones de euros en provisiones que estiman que pueden llegar a costar las demandas civiles individuales que vienen recibiendo por su salida a Bolsa.
El impacto de esta medida, cuyo cálculo ha retrasado semanas la publicación de los resultados, ha terminado reduciendo los beneficios de Bankia a 747 millones.
Con todo, la cifra supone un incremento del 22,25% frente a los 611 millones cosechados en 2013. Teniendo en cuenta la aportación extraordinaria realizada para el nuevo modelo de Fondo de Garantía de Depósitos, que se carga íntegramente al ejercicio 2013, el incremento llegaría a ser del 83,3%.
El Grupo BFA, matriz de Bankia, logró un beneficio neto de 418 millones, a su vez, tras dotar por su parte los 468 millones adicionales previstos para cubriri el coste de los litigios planteados por la OPS. De no haber sido así, el grupo hubiera ganado 1.104 millones.
El resultado del ejercicio permite a Bankia pagar un dividendo de 202 millones de euros, de los que más de 126 millones serán cobrados por BFA en función de su participación actual.
Actividad financiera
La rentabilidad sobre fondos propios (ROE) de Bankia se ha situado en el 6,6%, que sin el impacto de la provisión alcanzaría el 8,6%, en línea con el objetivo de alcanzar un ROE en 2015 del 10%.
En este sentido, el presidente de Bankia, José Ignacio Goirigolzarri, ha resumido que durante 2014 la entidad ha conseguido que “cada trimestre fuese mejor que el anterior”.
Por su parte, el consejero delegado de Bankia y consejero de BFA, José Sevilla, ha destacado que la evolución del banco ha vuelto a demostrar su “fortaleza comercial” y que la entidad ha vuelto “a ganarse la confianza de sus clientes”, que han incrementado sus fondos en el banco en más de 7.200 millones en el año.
Sevilla se ha congratulado de que el balance de la entidad es “cada vez es más sano”, después de reducir en casi 3.500 millones la morosidad en 2014.
En concreto, Bankia ha logrado reducir la tasa de morosidad al nivel más bajo en dos años, hasta el 12,86%, con un descenso en el año de 179 puntos básicos, desde el 14,65% con que se partía al cierre de 2013.
El banco ha reducido el saldo de activos de dudoso cobro en 3.475 millones de euros en el año, al pasar de los 20.022 millones de euros del cierre de 2013 a los 16.547 millones en 2014.
Además, todos los márgenes de Bankia han mejorado respecto al año anterior y, en el cuarto trimestre, han marcado el nivel más alto de todo el ejercicio. El margen de intereses acumulado en 2014 alcanzó los 2.927 millones de euros, un 14% más.
Los ingresos por comisiones han alcanzado un total de 948 millones de euros en 2014, un 1,3% más que en el año anterior. De esta manera, los ingresos típicos del negocio bancario (intereses y comisiones) se han elevado a 3.875 millones de euros, un 10,7% más, tras conseguir más de 1.000 millones en el cuarto trimestre. El margen bruto se ha situado el año pasado en 4.009 millones de euros, con una mejora continua trimestre a trimestre, que lleva el crecimiento respecto a 2013 al 6,3%.
Solvencia en el 10,6%
Los menores gastos y unos ingresos en crecimiento han permitido a Bankia situar su ratio de eficiencia recurrente (excluyendo ROF y diferencias de cambio) en el 43,7% en el cuarto trimestre de 2014, frente al 52,6% del último trimestre de 2013.
Por el lado del crédito, Bankia ha otorgado nueva financiación a familias y empresas por cerca de 15.000 millones de euros, durante el pasado año. De esta cifra, 12.000 millones de euros se han destinado a autónomos, pymes y empresas.
En cuanto a los niveles de solvencia, el ratio de capital 'fully loaded' (con plena implantación de Basilea III) de Bankia, ha alcanzado el 10,60%, una vez asumida la provisión por la OPS y el pago de dividendo.
