El mercado ofrece varias posibilidades lejos de los productos tradicionales

Abanico de fondos no convencionales para invertir

Invertir en vino, una de las alternativas.
Invertir en vino, una de las alternativas.

Hay algunos tipos de inversión algo estrafalarios, en los que los activos van en función de su religión, los que por el contrario buscan empresas relacionadas con el “vicio”; otros invierten directamente en activos no cotizados (vino, obras de arte, violines….) pero que o bien son poco líquidos o exigen cantidades mínimas muy elevadas o simplemente comprarlos desde España conlleva ciertas dificultades.

Vamos a ver en este artículo, algunos fondos de inversión de sectores alternativos con aportaciones mínimas asumibles y fácilmente invertibles desde España y que pueden complementar, ya sea por ideales o por búsqueda de cobertura (ya que la evolución de algunos es muy diferente a la de las bolsas) las carteras de inversión; pero siempre conociendo los riesgos que se asumen por lo cual habrá que analizar estos mercados.

Inversiones en África

Son comunes los fondos de inversión que inviertan en países emergentes, ya sea a nivel global, o limitados a una zona (Asia, Europa del Este, Sudamérica) o a varias (BRIC’s…); pero con la tendencia bajista en estos países se está poniendo en el punto de mira otra zona emergente como África.

JPMorgan Funds – Africa Equity D (acc) – USD:

Invierte directamente en acciones africanas; con una inversion minima de 5.000 dólares se pueden adquirir unas participaciones cuya rentabilidad a lo largo del tiempo es:

  • · Rentabilidad en lo que llevamos de 2014: 0,41%
  • · Rentabilidad del año 2013: 0,29%
  • · Rentabilidad en 2012: 21,53%
  • · Rentabilidad en 2011: -20,30%

Un fondo de alto riesgo, que solo debería ser contratado por un inversor de perfil de riesgo muy arriesgado y con una cartera debidamente diversificada, en resumen.

Inversiones en Volatilidad:

Son los que buscan estrategias de inversión en base a la volatilidad de los mercados, es decir la variación de los precios en un momento determinado, ya sea al alza o a la baja.

Amundi Funds Absolute Volatility World Equities H-C Class:

Invierte en acciones de la Zona Euro, EEUU y Asia en función de la volatilidad de estos mercados bursátiles; la inversión mínima es la compra de una participación (114,82 USD a 23/04/2014).

  • · Rentabilidad en lo que llevamos de 2014: 1,40%
  • · Rentabilidad del año 2013: -16,90%
  • · Rentabilidad en 2012: -6,60%
  • · Rentabilidad en 2011: 7,50%

Inversión en moneda:

Es una forma de invertir en moneda diferente al euro, minimizando el riesgo a la evolución de un activo pero con las ventajas que ofrecen los fondos de inversión.

Vontobel Fund US Dollar Money B:

Invierte en deuda, en el mercado monetario, en dólares americanos. Como mínimo se debe adquirir una participación (128,23 USD) y su rentabilidad histórica es:

  • · Rentabilidad en lo que llevamos de 2014: 0,07%
  • · Rentabilidad del año 2013: -3,80%
  • · Rentabilidad en 2012: -0,98%
  • · Rentabilidad en 2011: 2,93%

UBS (Lux) Money Market Fund - AUD P-acc:

Invierte en deuda, en mercado monetario, en dólares australianos. Con un mínimo de una participación del fondo (2.167,57 AUD) se pueden obtener las siguientes rentabilidades:

  • · Rentabilidad en lo que llevamos de 2014: 5,16%
  • · Rentabilidad del año 2013: -15,87%
  • · Rentabilidad en 2012: 3,67%
  • · Rentabilidad en 2011: 7,74%

Metales preciosos:

Invierten en empresas extractoras o productoras de materias primas, en concreto metales preciosos, como oro, diamantes…

JB Multicooperation Commodity Fund Class E EUR:

Su patrimonio está en actives relacionados con los metales preciosos, además de en otras materias primas. Más concretamente invierte activamente en el Rogers International Commodity IndexSM, que recoge materias primas de energía, sector agropecuario y metales preciosos e industriales. A partir de una participación (76,94 EUR) podemos obtener:

  • · Rentabilidad en lo que llevamos de 2014: 10,26%
  • · Rentabilidad del año 2013: -50,56%
  • · Rentabilidad en 2012: -10,39%
  • · Rentabilidad en 2011: -15,63%

 

BlackRock Global Funds - World Gold E2:

La mayoría de inversiones están hechas en empresas relacionadas con la extracción de oro. También puede invertir en otras acciones de metales preciosos, metales básicos y de empresas relacionadas con la minería. Inversión mínima de una participación (27,73 USD).

  • · Rentabilidad en lo que llevamos de 2014: 12,40%
  • · Rentabilidad del año 2013: -7,50%
  • · Rentabilidad en 2012: -1,30%
  • · Rentabilidad en 2011: -10,00%

Fondos éticos, de energías alternativas y empresas ecológicas:

Invierten en empresas energéticas concienciadas con el medio ambiente y que obtienen rentabilidad ofreciendo fuentes de energía alternativas, o bien que sigan principios de responsabilidad social, gestión empresarial...

Pictet-Clean Energy-R EUR:

Puede hacer inversiones en sociedades de todo el mundo que contribuyan al uso de energías con bajas emisiones de carbono, ya sea mediante su producción o fomentando su consumo. La participación cotiza a 61,70 EUR.

  • · Rentabilidad en lo que llevamos de 2014: 3,27%
  • · Rentabilidad del año 2013: 28,97%
  • · Rentabilidad en 2012: 0,52%
  • · Rentabilidad en 2011: -19,48%

 

Candriam Sustainable North America N Acc USD:

Invierte en títulos de empresas norteamericanas, en base a criterios (además de financieros), sociales, medioambientales y éticos. La participación cotiza a 39,45 USD.

  • · Rentabilidad en lo que llevamos de 2014: 1,06%
  • · Rentabilidad del año 2013: 24,07%
  • · Rentabilidad en 2012: 9,31%
  • · Rentabilidad en 2011: 9,05%

Inversiones en agricultura y agua:

Se trata de fondos que invierten en empresas relacionadas con la explotación de la tierra (sector agrario, maquinaria, comercializadoras) y de tratamiento, comercialización de agua.

Panda Agriculture & Water FI:

Es un fondo de inversión de reciente creación, de una gestora española, Gesirius, que invierte en su mayoría en empresas agrícolas (80%) pero también en agua (20%). Su gestor es Marc Garrigasait, conocido profesional español. Cada participación cuesta 10,47 EUR y en lo que llevamos de 2014 ha obtenido una atractiva rentabilidad del 5,34%.

Allianz Global Agricultural Trends CT EUR:

Puede invertir en empresas de todo el mundo, que participen en la producción, procesamiento o distribución de productos agrícolas.

  • · Rentabilidad en lo que llevamos de 2014: 3,70%
  • · Rentabilidad del año 2013: 1,47%
  • · Rentabilidad en 2012: 9,37%
  • · Rentabilidad en 2011: -11,94%

Sector inmobiliario:

No se trata de fondos inmobiliarios, que carecen de liquidez, sino de los que invierten indirectamente en inmuebles vía compra de acciones de empresas constructoras, promotoras, arrendadoras, REIT’s…

Henderson Horizon Fund - Pan European Property Equities Fund X2 EUR Acc

Compra empresas que tengan como principal actividad la propiedad, gestión o venta de inmuebles en Europa. La inversión mínima son 2.500 euros.

  • · Rentabilidad en lo que llevamos de 2014: 10,06%
  • · Rentabilidad del año 2013: 14,98%
  • · Rentabilidad en 2012: 27,89%
  • · Rentabilidad en 2011: -10,26%

Janus Global Real Estate A EUR Acc:

Invierte en sociedades, la mayoría en EEUU, relacionadas con el negocio inmobiliario, entre ellas los REITs (Real Investment Trust o Sociedades de Inversión Inmobiliaria), con una inversión mínima de 2.500 euros.

  • · Rentabilidad en lo que llevamos de 2014: 5,48%
  • · Rentabilidad del año 2013: 5,28%
  • · Rentabilidad en 2012: 32,57%
  • · Rentabilidad en 2011: -17,12%

Sector Turístico:

Aprovechando el crecimiento del sector turístico a nivel mundial tras años de recesión global, se pretende obtener rentabilidad mediante empresas que tengan negocios relacionados con el turismo.

GVC Gaesco 300 Places Worldwide A FI

Fondo español de nueva creación que invierte en empresas que presten servicios turísticos en zonas relacionados con alguno de los 300 lugares más visitados de todo el mundo, cuya inversión mínima es una participación en el fondo (9,93 EUR). De reciente creación, lleva un 0,70% de rentabilidad a 22/04/2014.

Fondos inversos:

Son ETF’s, es decir fondos cotizados (tienen la ventaja respecto a los convencionales de que tienen liquidez intradiaria, pero carecen de sus ventajas fiscales) que replican a la inversa índices, tanto geográficos, sectoriales, de deuda… es decir si baja el mercado, el fondo gana.

Lyxor UCITS ETF Ibex 35 Inverso Diario:

Replica inversamente el comportamiento del índice bursátil más representativo de España, el Ibex35; así que da beneficios si nuestra bolsa baja. Cotizado en euros.

  • · Rentabilidad en lo que llevamos de 2014: -5,90%
  • · Rentabilidad del año 2013: -25,10%
  • · Rentabilidad en 2012: -11,30%
  • · Rentabilidad en 2011: 0,80%

ProShares Short S&P500 (USD):

Invierte en los actives necesarios para replicar inversamente la evolución del S&P 500, que reúne las empresas más relevantes de la bolsa norteamericana. Cotiza en dólares.

  • · Rentabilidad en lo que llevamos de 2014: -2,20%
  • · Rentabilidad del año 2013: -29,10%
  • · Rentabilidad en 2012: -17,10%
  • · Rentabilidad en 2011: -4,70%

Multitud de fondos de inversión, que tenemos que conocer, analizar, comparar antes de tomar ninguna decisión de contratación.