Caruana aboga por crear mecanismos que permitan liquidar las entidades con problemas

El exgobernador del Banco de España cree que se deben reconocer los "fallos de gobierno" que han existido en "muchos bancos"

El actual director general del Banco Internacional de Pagos, Jaime Caruana, ha abogado por crear mecanismos regulatorios que permitan liquidar las entidades con problemas y que sean "lo suficientemente sólidos como para evitar los contagios al resto del sistema bancario".

Durante su intervención en el seminario sobre la reconfiguración bancaria organizado por la Fundación Ramón Areces, Caruana ha destacado que "se necesita hacer creíble que, realmente, cuando exista un problema en una entidad, ésta va a dejarse caer y que habrá un sistema de liquidación lo suficientemente fuerte como para evitar los contagios".

El exgobernador del Banco de España ha señalado que, para ello, hay que realizar estudios y trabajos "para ver cómo se podrían resolver estos casos" e implementar una serie de reformas en el sistema financiero.

Caruana ha destacado que la crisis ha hecho que los bancos y los mercados valoren los riesgos "de otra forma" y que ha provocado una "transformación en muchos aspectos que se van a ver modificados para siempre, pues las nuevas regulaciones se van a encargar de grabar estos cambios en las entidades".

En este sentido, el director general del Banco Internacional de Pagos ha explicado que una de las lecciones que se pueden extraer de la crisis es la "necesidad" de que los modelos de negocio de los bancos "estén menos basados en el apalancamiento". En su opinión, las entidades financieras deben provisionar más capital "para hacer frente a los riesgos sistémicos".

"Cuando comenzó la recesión y se necesitó capital, se puso de manifiesto que el que había era menor de lo esperado y de baja calidad", ha subrayado Caruana, para quien el sistema financiero internacional "ha estado demasiado basado en el apalancamiento". Para el exgobernador, los bancos que estaban más capitalizados "son los que mejor han enfrentado la situación".

"Hay que reconocer los fallos del Gobierno en las entidades"

Según Jaime Caruana, "ahora lo más importante es reconocer que han existido fallos de gobernanza en muchas entidades financieras", por lo que cree que se deben implementar mecanismos que "mejoren la gestión de los riesgos y el modelo de negocio de los bancos".

Para ello, el exgobernador del supervisor nacional ha propuesto "reducir la complejidad y la opacidad a la hora de medir el riesgo de una entidad, al igual que desechar las estrategias cortoplacistas y optar por otras que tengan visión de futuro, aunque no den tantos beneficios en las épocas expansivas".

El director del Banco Internacional de Pagos cree que Basilea III será la "solución" a muchos de estos "problemas" desde el ámbito de la regulación, "ya que va a pedir más capital para los productos más arriesgados y limitará el apalancamiento".

No obstante, Caruana ha avisado de que los sistemas financieros "están vinculados a la economía, por lo que, para que funcionen bien, debe existir una adecuada política monetaria que garantice la estabilidad del sector bancario".