Banco Pastor ganó un 38,6% menos en 2010, con un 'core capital' del 8,46%
El Grupo Banco Pastor obtuvo un beneficio neto atribuido de 62 millones de euros en 2010, que fue un 38,6% inferior a los 101 millones ganados un año antes, en gran parte porque destinó 103 millones a dotar sus reservas de provisiones genéricas.
El core capital alcanzó el 8,46% en 2010 y se situará en el 9,8% en 2013, mientras que Tier 1 se situó en el 10,63%, según recoge su plan estratégico 2011-2013 denominado ''Crecimiento Inteligente'', con el que la entidad prevé doblar su beneficio neto en 2013, al tiempo que reducirá al 20% la financiación mayorista.
En este plan, Banco Pastor tendrá estrategias de negocio diferenciadas para cada territorio, basadas en la posición competitiva, y para cada tipo de cliente.
En el aspecto comercial, el consejero delegado del Banco Pastor, Jorge Gost, destacó que el plan incluye la apertura de centros de empresas, en concreto once durante este año, y "por supuesto, el 80% del conjunto de las oficinas deberán estar en beneficios".
Según la entidad, la adecuada gestión ha logrado que la morosidad desacelere su ritmo de crecimiento y cierre 2010 en el 5,14%, mientras que la cobertura alcanzó el 99,7%. Las entradas netas de 2010 cayeron un 70%, lo cual representa menos de la tercera parte de las de 2009.
El presidente de la entidad, José María Arias, resaltó que el año, a pesar de las pequeñas mejoras, seguirá siendo duro y que, por lo tanto, "requiere seguir apostando por la prudencia, la solidez financiera y el refuerzo de las huchas de provisiones".
"Los ejercicios de 2012 y 2013 serán periodos de recuperación, aunque lenta y pequeña. Aún así seguimos captando clientes, depósitos y dando crédito, lo que nos ha animado a preparar y presentar un nuevo Plan Estratégico de Crecimiento, apoyado en nuestra fortaleza en solvencia y liquidez. Sin descartar el aprovechar las oportunidades de la reestructuración del sector y crecer en España", subrayó Arias.
Banco Pastor finalizó 2010 con una exposición al sector promotor e inmobiliario de 4.813 millones de euros, equivalente a un 19,7% de su cartera crediticia, mientras que el ratio de morosidad se situó en el 15,9%, por debajo de la media del sector. Su cartera se distribuye entre un 17% de edificios terminados, un 23% de edificios en construcción, un 24% de suelo y un 7% de otro tipo de activos.
Fuerte labor comercial
Los depósitos de la clientela crecieron un 6,4% y los créditos a clientes un 6,2%. El banco destacó que en plena guerra del pasivo, los depósitos de clientes alcanzan 15.519 millones de euros, 931 millones más que en diciembre del año anterior.
Por productos, destaca de manera relevante el crecimiento de las imposiciones a plazo del sector residente, que crecen a tasas del 5,1%, 403 millones de euros. Los créditos a clientes alcanzaron 21.652 millones de euros.
El número de altas de clientes creció un 7,4% mientras que el número de altas de clientes vinculados, objetivo prioritario de la política comercial de la entidad, se elevó un 36%.
El número de concesiones de préstamos hipotecarios vivienda se incrementó en un 18% en los últimos doce meses; el número de seguros de vida se elevó un 10,5%; los seguros de hogar aumentaron un 68,8% y el ritmo de crecimiento de nóminas y pensiones domiciliadas se incrementó un 12,6%.
Como consecuencia de esta evolución del negocio, el ratio de liquidez alcanzó en diciembre de 2010 el 71,9%, tasa que compara favorablemente con la del resto del sector.
Además, Pastor no tiene apenas vencimientos en 2011 y el grueso de los mismos tendrá lugar no ya en 2012, sino a partir de 2013. La entidad también cuenta con una primera línea de liquidez de 1.400 millones de euros.