¿Para qué sirve la Mifid? Todas las respuestas en una guía de la CNMV

Qué es la Mifid, para qué sirve, cómo afecta a los inversores. Todas estas preguntas tienen su respuesta en la guía 'Sus derechos como inversor: descubra la protección que le da la Mifid'.

En este documento, a disposición de los interesados en la página web de la CNMV, se han destacado aquellos aspectos más novedosos para nuestro mercado como son la aplicación de los test de conveniencia e idoneidad, que obligan a las entidades a recabar una cantidad de información personal y financiera del cliente, la regulación del asesoramiento de inversiones o las implicaciones de la clasificación de los clientes en profesionales o minoristas, entre otros temas.

El organismo supervisor explica que la guía trata de facilitar al consumidor una visión global del proceso de inversión, por lo que se ha estructurado en tres grandes bloques que reproducen las distintas fases en orden cronológico: antes de la inversión, durante y después de la inversión y cuestiones a tener en cuenta en todo momento.

Antes de contratar un producto o servicio de inversión, el cliente debe ser consciente del grado de protección a que tiene derecho (superior en el caso de los minoristas frente a los profesionales), de la información que debe recibir y de los productos y servicios a los que se aplica el sistema de la MIFID.

Para que la protección diseñada por esta norma sea plenamente efectiva, es imprescindible que las entidades dispongan de información completa y actualizada sobre sus clientes, por lo que a partir de ahora será habitual la realización de cuestionarios más o menos exhaustivos, según el producto o servicio de que se trate.

"Es importante que los inversores conozcan y comprendan la finalidad de tales preguntas, ya que de su correcta cumplimentación dependerá en gran medida la calidad del servicio que se le preste", explica la CNMV en una nota de prensa.