El patrón del asesoramiento patrimonial global
iCapital ha sido pionera en desarrollar el modelo de ‘multifamily’ office en España, que le ha permitido adaptarse a las circunstancias concretas de cada cliente y definir un servicio a medida
La palabra patrón tiene varios significados, entre los cuales hay tres acepciones que describen perfectamente los diferentes roles que desde iCapital seguimos adoptando, como empresa de asesoramiento financiero y patrimonial, desde hace casi 20 años para toda nuestra base de clientes, tanto familias como instituciones:
Protector. Nuestra misión es ser vigilantes para garantizar la sostenibilidad del patrimonio de nuestros clientes, que se compone de activos líquidos, ilíquidos e intangibles. “La riqueza sin valores es solo dinero”, como dijo Stuart E. Lucas. Establecemos relaciones duraderas y de confianza, basadas en la transparencia, el compromiso, la búsqueda de la excelencia y una profunda comprensión de las necesidades únicas de cada familia o institución. Nos preocupamos para que nuestros clientes no tengan que hacerlo.
Al no tener producto propio, podemos salir a buscar las mejores soluciones allá donde se encuentren, con una especial sensibilidad en la optimización de la estructura de costes en su conjunto, empleando como proveedores a muchas gestoras y como custodios a más de veinte bancos en España, Luxemburgo, Suiza y EE.UU. Siendo una partnership en la que todos los socios son ejecutivos de la empresa, nuestra reputación y la satisfacción de nuestros clientes son activos insustituibles, especialmente frente a los múltiples escándalos que de forma recurrente sacuden el mundo bancario y financiero.
Responsable de la dirección de un barco. Escuchamos, entendemos, analizamos y luego trazamos una ruta a través de un plan estratégico patrimonial, un proceso que hemos ido afinando durante más de una década para que aporte rigor, método y lógica. Como dijo Seneca, “Cuando no sabemos a qué puerto nos dirigimos, todos los vientos son desfavorables”, así que consideramos crítico llevar a cabo este proceso para sentar las bases de un éxito duradero. Como hicieron los grandes navegantes del pasado, hemos zarpado desde España para cruzar el Océano y, a día de hoy, contamos con un equipo especializado en grandes clientes latinoamericanos.
Estamos muy familiarizados con la economía, política y sociedad de la región, conocemos estrechamente las familias de altos patrimonios y sus prioridades como las necesidades de liquidez, crédito e inversión en la empresa familiar, la sucesión y transmisión del patrimonio a las siguientes generaciones, así como las tendencias de inversión y cómo mitigar los riesgos a los que se ven expuestos, de índole política, cambiaria, regulatoria o fiscal.
Disponemos de una red de contactos del máximo nivel entre las principales firmas de abogados, consultores, economistas, diplomáticos, instituciones religiosas, centros culturales, etc. en Latinoamérica, EE UU. y España, en la que nos apoyamos para complementar nuestra oferta de valor. Estando siempre del lado del cliente, con independencia del país de residencia o de los centros financieros donde depositen sus activos o lleven a cabo inversiones de cualquier tipo.
Escuchamos, entendemos y después realizamos un plan estratégico
Modelo que sirve de muestra. Hemos sido pioneros en desarrollar el modelo de multifamily office en España, con un enfoque holístico. Nuestra flexibilidad nos permite adaptarnos a las circunstancias concretas de cada cliente y definir un servicio completamente a medida. Nuestro modelo de construcción de carteras basado en factores de riesgo ha trasladado al ámbito de los inversores privados las mejores prácticas de los inversores institucionales más sofisticados. Nuestro equipo de selección de fondos ha sido galardonado en varias ocasiones a nivel nacional y europeo. Somos líderes del asesoramiento a instituciones religiosas y fundaciones.
La sinergia de estos factores ha convertido a iCapital en el patrón del asesoramiento patrimonial global.
Paolo Mezza es socio director ‘family office’ de iCapital