El Santander, el BBVA y CaixaBank compartirán información para prevenir el fraude bancario
Las entidades ponen en marcha una alianza que abren a más bancos
La compañía participada a partes iguales por el Banco Santander, el BBVA y CaixaBank, FrauDfense, ha puesto en marcha una nueva plataforma para prevenir el fraude bancario, mediante el intercambio seguro de información entre entidades financieras. Así, la firma que aúna a los tres grandes bancos españoles ha desarrollado “una plataforma tecnológica avanzada de alto rendimiento, diseñada para operar conforme los estándares más exigentes de la operativa bancaria”, tal y como ha precisado este lunes en un comunicado.
Al mismo tiempo, la entidad ha abierto la participación al conjunto del sector financiero nacional, poniendo el servicio FrauDfense Check a disposición de nuevas compañías. En este sentido, desde la participada han explicado que la incorporación de nuevas entidades permitirá “ampliar el alcance y la efectividad del modelo colaborativo, contribuyendo a mejorar la protección de los clientes y a consolidar una respuesta común y más robusta frente al crimen financiero”.
La herramienta había sido previamente testada. Durante este último año, el Santander, el BBVA y CaixaBank han llevado a cabo un programa piloto de FrauDfense Check, aplicándolo a múltiples casos de uso relevantes para la operativa bancaria diaria, entre ellos el alta de clientes, la contratación de productos, transferencias, pagos con Bizum y operaciones con tarjetas.
“Como resultado de este piloto, se ha logrado demostrar la capacidad del servicio para prevenir millones de euros en fraude, demostrando que la colaboración sectorial y la inteligencia compartida son una palanca clave frente a las nuevas tipologías de fraude, que refuerza y potencia los sistemas de seguridad de cada entidad”, indican las entidades en una nota de prensa conjunta remitida este lunes.
Asimismo, desde FrauDfense han argumentado que este modelo colaborativo supone además “un apoyo clave para anticipar y facilitar el cumplimiento de los futuros requisitos regulatorios previstos en el Reglamento Europeo de Servicios de Pago (PSR, por sus siglas en inglés)” -actualmente en fase de aprobación-, que, a su vez, refuerza la obligación de compartir información sobre fraude entre proveedores de servicios de pago.
Prevenir el fraude bancario, uno de los retos del sector en pleno auge de este tipo de timos online, es una prioridad para el sector. Hasta ahora muchas de las iniciativas en este sentido estaban pilotadas por las patronales del sector, la Asociación Española de Banca (AEB) y la Ceca. Un ejemplo de ello es la creación de la conocida como Brigada Antifraude, en diciembre de 2025. En ella están presentes estas dos asociaciones junto a la teleoperadoras y el Ministerio de Economía, con el objetivo de impulsar medidas para prevenir este asunto.
Los fraudes, además, representan un nuevo frente legal para las entidades. Los bancos se están encontrando con un elevado número de sentencias judiciales contrarias, que les obligan a restituir a los clientes los fondos estafados, siempre que no logren probar que los consumidores no han cometido una falta de diligencia grave y que las entidades han puesto todos los mecanismos para prevenir el fraude. También es un asunto de interés para el supervisor, el Banco Central Europeo (BCE), que ha puesto en el foco de sus prioridades la resiliencia operativa de los bancos y cómo responden ante ciberataques a gran escala.