Inversiones, transferencias o una dulce dama: las estafas más comunes que sufren los españoles en internet
El 90% de los cibercrímenes en 2023 provienen de fraudes online, según el Ministerio del Interior
En un mundo cada vez más digitalizado, las estafas realizadas por ciberdelincuentes están subiendo considerablemente. Según los últimos datos del informe de criminalidad sustraído del Ministerio del Interior, entre enero y septiembre de 2023, la cibercriminalidad ha sumado un total de 375.506 infracciones penales. Del total, el 90,4% responden a estafas informáticas, lo que representa un aumento del 22,8% sobre el mismo periodo del año anterior.
Unas cifras alarmantes que puede corroborar el departamento penal de Legálitas. Según los datos, a los que ha tenido acceso CincoDías, del total de consultas penales que la firma atendió en 2023, el 45,38% estaban vinculadas a estafas online, un 12,38% más que en 2022. Con respecto a este año, el despacho reconoce que la ciberdelincuencia está teniendo un incremento considerable donde las consultas por casos de fraude en internet se han disparado hasta un 136%.
A continuación, le mostramos un ranking con las consultas más frecuentes de los clientes de Legálitas en internet:
1. Chiringuito financiero
La estafa que se lleva la medalla de oro en el ranking es la relativa a la falsa inversión. Es decir, aquella que hace creer al cliente que está invirtiendo su dinero en una página fiable y, para recuperarlo, o duplicar sus ganancias, tiene que depositar todavía más dinero. La estrategia de los estafadores consiste en lanzar anuncios en internet con una cara pública reconocida, como un actor, un político o un futbolista. De esta forma, los timadores se aprovechan de su influencia para incentivar a la víctima para hacer una inversión y robar sus ahorros.
El modus operandi es el siguiente: el usuario empieza a hacer inversiones en pequeñas cantidades y el estafador le devuelve algo de su dinero para ganar su confianza. Entonces, la víctima invierte cada vez más dinero hasta caer en la trampa, perdiendo mucha más cantidad de lo que ha invertido. Según los datos de Legálitas, alrededor de un 40% de las consultas de sus clientes son por estafas este tipo.
2. Llamada del banco
La segunda estafa más frecuente es la llamada de un supuesto operador del banco desde un número de teléfono falso, esta técnica también es conocida como vishing. El timo comienza cuando la persona que está al otro lado de la línea pide al cliente las claves de acceso a su cuenta bancaria para tener un control de todo su dinero. En ocasiones, los ciberdelincuentes también son capaces de hacer que la víctima se descargue un programa de control remoto para dominar la aplicación del móvil del usuario y poder hacer una operación financiera en cualquier momento. El 20% de las consultas de Legálitas son por este motivo.
Para paliar la situación, el Gobierno ha lanzado un plan para poner coto a las estafas que se producen mediante llamadas telefónicas. El Ministerio para la Transformación Digital ha sacado a consulta pública una medida para evitar que los clientes caigan en el truco de los estafadores que se hacen pasar por operadores de banco. El objetivo principal pasa por elaborar un protocolo de actuación para dar mayor seguridad a los clientes. Alguna de las propuestas que plantea el ministerio, capitaneado por José Luis Escrivá, pasa por restringir las llamadas o regular un tipo de numeración específico para las llamadas comerciales. Las propuestas están abiertas a consulta pública y las personas, empresas e instituciones pueden enviar sus comentarios hasta el próximo 8 de marzo.
3.Una joven en Tinder
La medalla de bronce de este ranking de estafas online se lo lleva el caso de una supuesta mujer que tiene un perfil abierto en una app de citas, como Tinder, Badoo o Bumble. Este tipo de fraudes es un clásico en el que muchos de los ciudadanos también suelen caer. El proceso consiste en establecer conversación con un hombre hasta alcanzar un grado de complicidad tan alto como para enviar fotos íntimas entre ellos. Las fotos de la víctima son reales, pero los de la supuesta dama no. Entonces, una vez que se ha producido el intercambio de fotos sensuales, aparece el supuesto padre o madre de la chica para amenazar al usuario con denunciarle si no paga una cantidad de dinero por los daños morales y psicológicos que se ha causado a la joven. Entre el 2 y el 5% de los clientes recurren a Legálitas para tratar de resolver el asunto.
4. El producto que nunca llegó
Con el creciente desarrollo de la tecnología y las plataformas digitales, cada vez es más frecuente que las personas abandonan la costumbre de irse de compras para adquirir productos a través de internet. Son miles las páginas web en el que se pueden encontrar chollos y productos a mitad de precio. Pero ojo, que no le den gato por liebre porque es posible que el dominio de esa tienda online sea fraudulenta.
En estos casos los usuarios caen en la trampa de comprar el producto chollo, pero según pasan los días comprueba que el envío está estancado y nunca llega. En estos casos, si es una página falsa, es muy complicado volver a recuperar el dinero porque el usuario ha realizado voluntariamente una transferencia al timador. Según el Banco de España, las entidades bancarias no pueden devolver las cantidades de las operaciones que una persona realice con su tarjeta. La única forma de conseguir la devolución de lo que se ha pagado es a través del consentimiento del usuario que ha recibido la tranferencia, pero si se trata de un fraude, es bastante probable que ese dinero no vuelva jamás y el producto que se ha comprado nunca llegue.
5. Pisos turísticos
Los estafadores recurren a páginas de viajes como Tripadvisor o Airbnb para publicar un anuncio de un piso en alquiler con fotos falsas y a un precio más que competitivo. Para que el usuario caiga en la trampa, los delincuentes duplican las páginas oficiales de alquiler haciendo creer que está navegando por una web libre de fraudes. Otro método para que los usuarios piquen en el anzuelo es, apuntan desde Legálitas, es haciéndose pasar por operadores de dichas páginas, pero convenciendo al potencial cliente para que no siga los medios de pago que se indican en la página, y es aquí donde se produce el timo.
6. Suplantación de identidad
Cuidado con perder el DNI porque es un foco de estafas y fraudes realizadas con los datos del documento. La mejor manera de actuar en estos casos es acudir rápidamente a la policía y denunciar la pérdida. En algunos escenarios, las personas tratan de buscar el DNI lo que da suficiente margen a los estafadores para delinquir. Los malhechores aprovechan la identidad del usuario para solicitar préstamos o financiar productos de alta gama como coches o teléfonos. “Perder la credencial identificativa es un peligro. La víctima puede recibir citaciones de veinticinco juzgados de toda España porque han suplantado su identidad, ha abierto cuentas online y le acusan de fraudes que han cometido los verdaderos estafadores”, señalan desde Legálitas.
7. El hombre modelo
Nuevamente, otra de las estafas más comunes tiene que ver con la creación de un perfil falso en una página de contactos. En este caso, el timador se crea un personaje idílico para cualquier mujer: inteligente, rico, guapo y con un cargo laboral muy deseable. Esta estrategia también es conocida como romance scam. El plan del delincuente es hacer creer al usuario que el hombre modelo tiene una fuerte conexión con el usuario para así convencerle de que le entregue dinero para salir de una crisis económica en la que, supuestamente, se ha visto involucrado.
Recientemente, la policía ha detenido a dos presuntos delincuentes que engañaron a una mujer que fue víctima de una estafa a morosa. El timador se hizo pasar por un miembro del Centro Nacional de Inteligencia (CNI) y estafó 57.000 euros a la víctima haciendo creer que tenían una relación sentimental. Sin embargo, la mujer nunca llegó a conocer en persona a su amor platónico.
8. Abrir una cuenta nueva
El estafador trata de persuadir al usuario para que le abra un nuevo número de cuenta para poder ingresar dinero, a cambio el timador, como agradecimiento, ofrece una cuantía humilde de dinero que suele rondar los 50 euros. De esa manera, “el estafador elude la acción de la justicia y el que ha abierto la cuenta se ve acusado de las estafas que ha cometido el verdadero estafador”, apuntan desde el área penal de Legálitas.
9. Préstamo fraudulento
Empresas y particulares españoles reciben ofertas de préstamos por parte bancos que se hacen pasar por entidades financieras extranjeras como MoneyGram o Western Union. Según el Banco de España, para poder cobrar los préstamos, el cliente debe adelantar una cantidad en concepto de comisiones, gastos de envío, gestión y tramitación, o enviar fondos para abrir una cuenta en la entidad fantasma, en la que se le abonará el falso crédito. Y una vez que el usuario realiza la operación, el préstamo nunca se concede y las cantidades que se han invertido nunca se recuperan.
10. Pagar por Bizum
Por último, el timador se hace pasar por un comprador interesado en un producto que el usuario ha publicado en internet. Para engañar a la víctima, ofrece pagar por Bizum en lugar de los métodos de pago que tienen las plataformas de compraventa de segunda mano, como Vinted o Wallapop. El malhechor le dice que le hará una transferencia en cuanto el usuario envíe el producto y, cuando la víctima hace caso al delincuente, la víctima se queda sin dinero y sin producto. “El usuario sigue las instrucciones que le da el estafador y pensando que lo que está gestionando es que le paguen dinero, pero la realidad es que acaba cayendo en la trampa del estafador”, señalan desde Legálitas.
