La falta de plusvalías frena un 8% el beneficio de Popular
El beneficio neto de Popular en los nueve primeros meses del año ascendió a 278 millones de euros un 8% menos que en el mismo periodo del año anterior. Este menor resultado, explica la entidad, se debe fundamentalmente a que en los nueve primeros meses de 2014, la cuenta de resultados contabilizó plusvalías por importe de 468 millones derivadas en gran medida de la joint venture del negocio de tarjetas. El beneficio neto ha cumplido las previsiones de los analistas.
El crédito nuevo asciende a 17.198 millones, lo que representa un incremento del 17,2% respecto a los nueve primeros meses de 2014. En este sentido, cabe destacar el crédito a pymes y autónomos que aumenta un 24% y el de particulares un 9%. La tasa de mora supera el 13,15%, aproximadamente el doble que la de los doas grandes bancos españoles, BBVA y Santander.
El margen de intereses (intereses de los créditos menos los pagados por los depósitos) sumó 1.686 millones, un 4,2% menos. El banco recalca que en el tercer trimestre estanco de 2014, esta partida registró una aportación de 79 millones del negocio de tarjetas, sin la cual habría superado al de este año en un 1,4%.
El resultado por operaciones financieras (ROF), con 429 millones, desciende un 37,5% respecto al tercer trimestre de 2014. Debido fundamentalmente a ese descenso, el margen bruto se sitúa en 2.673 millones, un 13,9% menos que en 2014.
Banco Popular subraya que se confirma la tendencia de los últimos trimestres por la que las dotaciones se reducen notablemente. Así, las provisiones se sitúan en 1.017 millones, un 44,1% menos que hace un año.
La nueva contratación de crédito alcanzó los 17.198 millones de euros, lo que supone un avance del 17,2%. De la misma forma, el crédito a pymes y autónomos aumenta un 24% y el de particulares un 9%. Como consecuencia de todo ello, el banco mejora su cuota de mercado en crédito en 21 puntos básicos desde el tercer trimestre de 2014, hasta llegar al 7,6%.