Los banqueros privados se especializan en filantropía
Los clientes con grandes patrimonios piden asesoramiento para invertir en acción social.
El asesoramiento sobre acciones de filantropía ha surgido como una necesidad, puesto que es un servicio que nuestros clientes han ido demandando cada vez más", comenta el máximo responsable de la división de banca privada de BNP Paribas y presidente de la Fundación del banco, François Debiesse. El directivo cuenta como una vez uno de sus clientes le puso un cheque de dos millones de euros encima de la mesa y le pidió ayuda para invertirlo en acciones solidarias. En la actualidad, la entidad financiera cuenta con un equipo expertos en este tipo de asesoramiento.
En 2006, 250.000 millones de dólares se concedieron en concepto de filantropía en todo el mundo. "Es una cantidad muy elevada en comparación con los ingresos de algunos países africanos y asiáticos", señala Debiesse.
Un estudio de la firma bancaria francesa basada en entrevistas a 63 personas en Francia, España, Bélgica e Italia que invierten en acción social (con patrimonios mínimos de cinco millones de euros), muestra que el enfoque filantrópico de la Unión Europea consiste más en una aventura espiritual e individual que en una empresa racional. "Los valores familiares son determinantes en Europa", destaca el informe. Otra de las características de los filántropos europeos es que no buscan la autopromoción y que, en este sentido, prefieren la discreción.
El director general de la firma de asesoramiento financiero para grandes patrimonios Wealth Solutions EAFI, Borja Durán, señala que "la gente con dinero se da cuenta muchas veces de que se encuentra en una situación privilegiada frente a la media y existe una tendencia a participar en acciones solidarias". Y explica que "nosotros no entramos en el objeto filosófico de qué bien se quiere hacer, pero ayudamos a gestionar las carteras de este tipo de inversión. Técnicamente estas carteras son muy complejas de gestionar puesto que tienen que convivir dos objetivos hasta cierto punto incompatibles, la obtención de liquidez cada año para el proyecto y la apreciación de capital para que el dinero dé más de sí para sus fines sociales".
La Caixa, que cuenta con 39.459 millones de recursos gestionados en el área de banca privada, incluye dentro de su propuesta de valor para los clientes de alto patrimonio iniciativas de asesoramiento para formar parte de proyectos solidarios y establecer vías de colaboración filantrópicas.
"Con el objetivo de facilitar a los clientes de banca privada la canalización de sus potenciales motivaciones filantrópicas, planteamos la posibilidad de colaborar con los programas sociales desarrollados por la fundación de la entidad", comentan desde la caja de ahorros.
Por su parte, Banco Urquijo ha sido la primera entidad en lanzar al mercado español una Sicav solidaria en 2002. Ahora, el banco ha cedido el 50% de la comisión de gestión a distintos proyectos solidarios, seleccionados por el comité ético que compone la Sicav. "La inversión socialmente responsable consiste en una fórmula de inversión adecuada tanto para instituciones, ONG y congregaciones religiosas, como para cualquier persona física o jurídica que desee combinar sus objetivos financieros con compromisos de tipo social y ético", comentan en la entidad.
El patrimonio gestionado en fondos de inversión domiciliados en Europa con criterios de inversión socialmente responsable (ISR) ascendía a 48.735 millones de euros a finales del segundo trimestre de 2007, experimentado un incremento de un 43% respecto al año anterior. Además, según el estudio Social and ethical fund in Europe, en junio de 2007 existían 437 fondos de inversión ISR domiciliados en Europa.
Caixa Catalunya apuesta por las energías renovables
La entidad de ahorros Caixa Catalunya informó la semana pasada que ha empezado a ofrecer a sus clientes de banca privada coinvertir en proyectos de energías renovables. Como vehículo inversor, la entidad ha creado una sociedad participada al 80% por clientes, mientras que el 20% restante corresponde a Invercartera Energía, una filial del grupo Caixa Catalunya. Esta nueva sociedad participará en la gestión de la explotación y mantenimiento de un proyecto de energías renovables, ya sean parques eólicos o fotovoltaicos. Esta línea de inversión ofrece una rentabilidad anual esperada de entre un 7% y un 8% a largo plazo, destacó la caja."Mediante este producto, los inversores tienen la posibilidad de participar en proyectos de energías renovables, que garantizan unos flujos recurrentes y estables", explicó la entidad en un comunicado.