El Gobierno alerta de nuevas vías de blanqueo a las remesadoras
Representantes gubernamentales se reunieron el miércoles con las agencias de envíos de dinero para alertarlas de prácticas irregulares relacionadas con las remesas. Las autoridades desaprueban los pagos en especie (no dinerarios) en destino y la compensación de operaciones entre agentes remitentes y corresponsales pagadores.
El pasado miércoles, el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales (Sepblac) mantuvo su primera reunión cara a cara con las agencias de envíos de dinero que operan en España. Al encuentro estaban convocadas unas 40 de las 45 empresas que componen el sector. Sólo quedaron excluidas de la cita las cinco o seis firmas contra las que hay en marcha un proceso de revocación de licencia.
Durante el encuentro, el organismo público -que agrupa a funcionarios del Banco de España, CNMV, Policía y Guardia Civil- transmitió su preocupación por la existencia de determinadas prácticas en los envíos de dinero que pueden favorecer el lavado de dinero negro.
El Sepblac desaprueba que los agentes de las remesadoras en España y sus corresponsales pagadores en el extranjero compensen sus operaciones cuando se efectúan giros en ambas direcciones. Es decir, que sólo se transfiera la diferencia entre la suma que se envía desde aquí y la que se remite desde allí, y se deje que cada parte haga el pago con cargo a sus propios fondos y no con el dinero recibido desde el extranjero.
Las autoridades ven también con malos ojos los desembolsos en especie. Muchos inmigrantes prefieren que sus familias reciban objetos (por ejemplo, una lavadora) en lugar de efectivo para evitar que este sea dilapidado. El Sepblac cree que el pago desde España de estos bienes puede derivar en operaciones de blanqueo.
Otro de los comentarios efectuado en el encuentro fue relativo a los llamados corresponsales puente. Muchos giros, antes de llegar a su destino, pasan por terceros países. El Sepblac desea que el agente en España disponga de un listado detallado de los corresponsales últimos que pagan y no sólo de los intermediarios, como en la actualidad. De convertirse algún día esta indicación en exigencia, esta medida afectaría especialmente a los agentes de plataformas internacionales como Western Union y Money Gram.
Por último, el Sepblac ha detectado gracias a los datos remitidos por las propias remesadoras un repunte de operaciones extrañas a Colombia. El organismo advirtió de la existencia de 'picos de volumen' en ciertos locutorios, que rehusó identificar. Desde estos se realizan giros por importes relevantes a un mismo destino de forma consecutiva pero por distintos ordenantes. Esta práctica trata de burlar los mecanismos de alerta que actualmente aplican las agencias de envíos de dinero.
Una lupa sobre banca, casinos e inmobiliarias
En 2007, el Sepblac detectó 2.783 operaciones sospechosas. Es decir, un 23,6% más que hace un año. El número de asuntos resueltos por el organismo creció un 12,78%, hasta 2.665. Pero el trabajo se acumula. Al cierre del ejercicio quedaban pendientes 1.264 expedientes, un 10,3% más.El abanico de entidades que deben rendir cuentas ante el Sepblac es amplio y variopinto. Abarca entidades bancarias, aseguradoras y remesadoras. Pero también casinos, agencias de valores, instituciones de inversión colectiva, inmobiliarias, bufetes y notarías.En 2007, el Sepblac realizó 37 inspecciones, de las que 20 fueron a entidades de crédito, ocho a empresas de servicios de inversión y tres a despachos de abogados.