EFPA presiona a Economía para que mantenga la figura del asesor individual
La Asociación Europea de Planificación Financiera (EFPA) presiona a la Dirección General del Tesoro para que rectifique y no suprima la figura de la persona física como asesor financiero. El borrador de la reforma en marcha limita a las personas jurídicas esta actividad.
Todos están de acuerdo en que hay que poner coto a la figura del asesor financiero, que hasta ahora no está sometido a más supervisión que el cumplimiento de los principios de conducta establecidos en la Ley del Mercado de Valores. En lo que se discrepa es en la manera de hacerlo, el Gobierno quiere obligar a todos los asesores a constituirse en sociedad, mientras que EFPA pide hacer hincapié en la formación y que convivan la dos figuras de persona física y jurídica como asesores.
El debate ha surgido a raíz de la transposición de la directiva europea Mifid (Markets in Financial Instruments Directive), que entrará en vigor el próximo 1 de noviembre y cuyos objetivos primordiales son dotar de más seguridad al inversor y promover un funcionamiento más eficiente del mercado.
'Permitamos que también se dé licencia a las personas físicas', pide Carlos Tusquets, presidente de EFPA-España. 'Lo que se requiere en el asesoramiento es talento y personas. Es a las personas con DNI a las que hay que supervisar directamente, no a las sociedades con NIF. Detrás de una sociedad limitada no se sabe quién puede estar', concluye Tusquets.
EFPA es una asociación creada en Rotterdam en el año 2000 para responder a los requerimientos de la Mifid sobre la formación de los asesores financieros. Esta organización ha otorgado ya en España 4.000 certificados de asesor financiero y 3.700 diplomas de agente financiero, que es el paso previo.
La reforma que revolucionará la actividad financiera
150.000. EFPA calcula que en España hay 150.000 personas dedicadas de una manera o de otra a la actividad de asesoramiento financiero.Formación. Mifid supone un paso adelante en los requerimientos de formación de los asesores. EFPA pide que la ley habilite a la CNMV para que designe una sociedad que certifique oficialmente la formación de los asesores.Proyecto Leonardo. Su objetivo es establecer el marco europeo de competencias del asesor financiero. Entrará en vigor en octubre de 2008.