La banca en la Red eleva el riesgo de blanqueo de capitales, según la OCDE
La OCDE cree que la banca por Internet eleva el riesgo de lavado de dinero negro con relación a la banca convencional, según un informe realizado por su Grupo de Trabajo sobre el Blanqueo de Capitales, que agrupa a expertos en esta cuestión de los países desarrollados.
El informe sobre modalidades de blanqueo de dinero 2000-2001, fechado el pasado 1 de febrero y al que tuvo acceso Servimedia, señala que, aunque la banca online puede ser una modalidad financiera segura, hay tres características de Internet que, "juntas, tienden a agravar ciertos riesgos convencionales de blanqueo de dinero".
Esas características son la facilidad de acceso mediante Internet, la despersonalización del contacto entre clientes e instituciones financieras y la rapidez de las transacciones electrónicas. "Aunque estos factores", señala el informe, "puede considerarse que contribuyen positivamente al nivel de eficiencia y reducción de costes de los servicios financieros, también hacen más difícil para las instituciones financieras la identificación del cliente y la supervisión rutinaria de las cuentas y las transacciones". Para los expertos de la OCDE, "en el caso de la banca por Internet, las dificultades para las instituciones financieras se ven incrementadas si se permite que los trámites para abrir una cuenta se realicen sin un contacto cara a cara o sin vínculo con una cuenta tradicional ya abierta". Los expertos de la OCDE admiten que todavía no disponen de pruebas materiales de que la banca online sea particularmente vulnerable al blanqueo de dinero negro, pero lo atribuyen a que "los medios adecuados para detectar este tipo de blanqueo todavía no han sido plenamente desarrollados".
La OCDE sugiere una serie de medidas para contrarrestar el lavado de dinero online. Entre esas medidas figuran la de exigir a los proveedores de servicios que mantengan registros de los suscriptores y que archiven el número de teléfono usado en la conexión.