EBA

Los escenarios de estrés para España en los test de resistencia a la banca son más suaves que en para el resto de países en la mayoría de factores, incluyendo el inmobiliario.

La banca española se muestra más satisfecha con los escenarios macroeconómicos con los que se han cerrado al final los test de estrés, con una caída del PIB cercano al 1,5% acumulado

El Banco de España someterá antes del próximo 30 de abril a las 16 entidades nacionales a los test de estrés con el objetivo de evitar sorpresas desagradables de cara a las pruebas que en noviembre llevará a cabo la Autoridad Bancaria Europea.

El Banco de España ha exigido a las 16 mayores entidades que presenten valoraciones recientes para los colaterales de la muestra de 15.000 créditos a evaluar en los test de estrés.

El ya ex director general de regulación del Banco de España, José María Roldán, se estrenará en estos días en el delicado juego del lobby bancario europeo.

La depreciación de activos pesa sobre Santander mientras que la exposición a España marca a BBVA y ambos están sujetos a los cambios regulatorios de los países en que operan.

La banca reconoce que hay una gran preocupación por las imposiciones de la EBA, que recogerían un escenario extremo de crisis.

Las filiales estadounidenses de Santander y BBVA han pasado los test de estrés en EE UU. 29 de las 30 entidades analizadas por la Reserva Federal pasan las pruebas.

La banca europea tendrá que presentar tasaciones de sus inmuebles con menos de un año de antigüedad de cara a los test de estrés lo que obligará a retasar buena parte del stock.

El presidente del BCE acepta que los bancos nutran ese fondo durante 10 años, como acordó el Ecofin. Pero propone que a partir del quinto desaparezcan los compartimentos nacionales para disponer del 100% de los recursos acumulados en casos de crisis.

La banca deberá encajar en el test de estrés una penalización en su cartera de deuda que requerirá mayores provisiones, según advirtió ayer el BCE. La banca española teme que en ese ejercicio se apliquen ya a rajatabla los nuevos criterios de Basilea III, que podrían aflorar las minusvalías latentes en su abultadísima cartera de deuda.

La Autoridad Bancaria Europea ha desvelado hoy que exigirá a los grandes bancos comunitarios que su nivel de capital no caiga por debajo del 5,5% en un escenario de estrés, al que someterá al conjunto de la cartera de deuda pública.

El subgobernador del Banco de España detalla los pasos previos hasta la supervisión única europea y destaca la importancia de los test de estrés previstos para este mismo año.

Las provisiones, aún muy elevadas por el crecimiento de la morosidad, siguen comiéndose una importante parte de los resultados de la banca.

Draghi insiste en que no hay deflación en la zona euro El presidente del Eurogrupo asegura que habrá "malas noticias" de los test de estrés

El Banco de España saca a concurso el contrato para revisar el riesgo de las entidades financieras.

El BCE aclaró ayer los primeros detalles sobre el tratamiento de las inversiones en deuda pública en las pruebas de estrés al sector financiero solo valorará a precio de mercado la cartera de negociación.

El efecto colateral de la devolucion de dinero por parte de las entidades es que el euríbor a 12 meses sube un 15,1% en menos de un mes y marca máximos desde el mes de febrero.

Los bancos europeos elevan su capital principal en 80.000 millones entre diciembre de 2011 y junio de 2013, elevando el ratio al 11,7%.

Remarca que no existen garantías de que su valor sea estable y que las plataformas de intercambio tienden a no estar reguladas y no son bancos que tengan divisas virtuales como depósitos.

Los ministros de la UE ya han perfilado el diseño del mecanismo de reestructuración bancaria. Por imposición de Berlín, se creará en dos fases, con un periodo transitorio de 10 años, en el que la mayor parte de la factura de los rescates será por cuenta del país de cada entidad.

¿Cómo afecta la medida a la subasta de las nacionalizadas?